Центробанк отозвал лицензию у РНО «ИНЭКО» за нарушения и подозрительные операции

С 22 мая 2025 года небанковская кредитная организация «ИНЕКО» лишилась лицензии на осуществление банковских операций. Как сообщили в Банке России, причиной стали многочисленные нарушения, выявленные в деятельности организации, а также отсутствие позитивных изменений, несмотря на неоднократные меры надзорного воздействия.

По объему активов «ИНЭКО» заняла 338-е место в банковском секторе страны. Центробанк отмечает, что в течение последнего года организация систематически не исполняла требования законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, в деятельности РНКО зафиксированы высокорисковые операции, в том числе массовый вывод средств за рубеж и признаки участия клиентов в теневых схемах.

Особую обеспокоенность регулятора вызвала структура собственности компании. На протяжении более 11 лет состав участников часто менялся посредством сделок, не требующих предварительного одобрения. По мнению Центробанка, это может свидетельствовать о попытках скрыть конечных бенефициаров и нарушает принципы прозрачности.

В результате Центральный банк принял решение об отзыве лицензии. С этого момента РНО «ИНЭКО» утрачивает право осуществлять операции, связанные с банковской деятельностью. В ближайшее время будет назначена временная администрация, которая займется расчетами с клиентами и анализом текущего финансового состояния.

Официальных заявлений о начале процедуры банкротства пока не подано. Однако регулятор подчеркивает, что намерен жестко реагировать на нарушения в банковской системе в целях защиты интересов клиентов и сохранения стабильности финансового сектора.

Больше новостей в наших социальных сетях, подписываетесь:

ВКонтакте

Youtube 

Телеграм

Ссылки на источники:

При подготовке данного материала эксперт использовал следующие источники:

1. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 27.10.2002 ред. от 02.07.2021 N 127-ФЗ ( pravo.gov.ru )

2. Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ ред. от 20.07.2020 N 215-ФЗ ( consultant.ru )

3. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 13.12.2013 ред. от 02.07.2021 № 353-ФЗ ( cbr.ru )