ул. Большая Казачья, д. 49/65, офис 705
Рассчитать стоимость банкротства

Взыскание долгов с юридических лиц

Развитие и функционирование бизнеса постоянно сопряжено с заключением различного рода договоров, а также с постоянным привлечением заемных средств. Эти механизмы – залог финансового развития компаний. Иногда, одна из сторон заключенного договора пренебрегает пунктами, прописанными в договоре, нарушая сроки возврата денежных средств, либо отказывается погашать задолженность. В подобных случаях возникает потребность в возврате долга.

Добиться погашения задолженности можно несколькими способами:

  • неправовыми
  • досудебными
  • судебными

Рассмотрим более подробно каждый из них:

Неправовой метод взыскания задолженности

Он подразумевает под собой различного рода давление на должника и его родственников психологическими и физическими методами, запрещенными законом. Часто взыскатель ставит под вопрос не только репутацию должника, но и свою. Методы взыскания задолженности путем «выбивания денег» заканчиваются уголовным наказанием для кредитора и лиц, содействующих воплощению подобных действий. За такие действия можно лишиться свободы. Поэтому, мы советуем решать вопросы взыскания более цивилизованными и правовыми способами.

Досудебные способы урегулирования задолженности.

Данные способы относятся к самым щадящим для обеих сторон, так как подразумевают добровольное, мирное урегулирование задолженности.

Иногда, для быстрого и рационального решения проблемы возврата задолженности необходимо привлечение третьего лица - медиатора.

Данная процедура проходит в соответствии с Федеральным законом «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)». В рамках данной процедуры должник и кредитор садятся за стол переговоров, каждый высказывает свои требования, независимое лицо (медиатор) заслушивает стороны и предлагает им пути решения проблемы. Медиатор не принимает какие либо решения, стороны самостоятельно договариваются и приходят к одному оптимальному варианту решения проблемы

Среди методов до судебного урегулирования долга можно назвать:

  • устные договоренности и документальное заверение;
  • фиксирование долга по соглашению сторон и подписание графика внесения платежей;
  • составление соглашения об отступном;
  • передача права на требование другой стороне;
  • и т.д.

Фиксация размера долга и составление графика погашения

Этот метод следует применять тогда, когда у должника возникли какие-то временные трудности с финансами, а вероятность того, что он будет ликвидирован или признан банкротом, очень мала. При этом обычно взыскание долгов с юридических лиц производится путем составления соглашения о предоставлении рассрочки платежей с указанием обстоятельств, по причине которых появилась задолженность. Кредитору рекомендуется настаивать не только на том, чтобы было подписано соглашение, но на составлении акта сверки взаиморасчетов по данным первичных документов, которыми подтверждается наличие задолженности. Если не получается получить сведения из первичной документации, которые могли бы подтвердить, что кредитор выполняет все свои обязательства, то акт сверки окажется не таким уж и ценным документом. Когда осуществляется взыскание долга с юридического лица, способы могут быть самыми разными. Поговорим о них далее.

Соглашение об отступном

Данный метод используется, когда у должника не получается погасить задолженность, руководствуясь условиями первоначального договора. Гражданским кодексом предусматривается, что согласно договору между сторонами обязательство может считаться прекращенным, если взамен исполнено отступное, к примеру, если должником будет оплачена определенная сумма средств или будет передано кредитору имущество. Кроме того, взыскание долга с юридического лица по договору в данном случае подразумевает определение размеров, сроков и порядка оплаты или предоставления имущества в качестве отступного. Это все оговаривается сторонами сделки. Кредитору выгодно будет соглашение на заключение договора об отступном, если: имеются предположения, что финансовое состояние должника в ближайшем будущем не станет лучше, или же он вообще близок к банкротству; совокупность расходов на принудительное взыскание долга превысит величину самой задолженности; имущество, которое получено в качестве отступного, может быть быстро реализовано, что даст возможность для ликвидации задолженности без дополнительных расходов.

Передача долга третьим лицам

Особое внимание при подписании соглашений об уступке долга обязательно следует уделять условиям основного договора: имеются ли в них ограничения по передаче прав и обязанностей. При наличии таких положений взыскание долга с юридического лица исключает право на уступку права востребования задолженности третьему лицу без получения согласия обеих сторон. В иной ситуации такое соглашение будет признаваться ничтожным, не влекущим за собой никаких правовых последствий. Если новый кредитор попытается получить долг, суд просто откажет в принятии иска. Уступка требования, которое основывается на сделке, совершенной в письменном виде, должна иметь соответствующую письменную форму для того, чтобы произвести взыскание долга с юридического лица. Судебная практика показывает, что уступка требований предполагает государственную регистрацию в установленном порядке. Теперь следует поговорить о том, какие применяются меры по оперативному воздействию на должника. Правовая основа имеется в гражданском кодексе. Обычно обязательства могут быть исполнены путем уплаты неустойки, предоставления залога, удержания имущества, поручительства и другими способами.

Право кредитора на удержание имущества должника

В некоторых ситуациях компании-кредитору дается право на распоряжение имуществом дебитора. К примеру, он может распоряжаться материалами, оборудованием, переданным на какое-то время заказчиком подрядчику, а также имуществом, переданное по договору хранения и так далее. Согласно Гражданскому кодексу, у кредитора при неисполнении должником своих обязанностей по оплате или возмещению издержек появляется право на удержание имущества до того момента, пока данное обязательство не будет выполнено. Если же исполнение обязательств так и не наступило, то в таком случае может быть произведено взыскание долга с юридического лица, в стадии ликвидации оно находится или нет – это не важно. Если долг не оплачивается в установленный срок, то у кредитора имеются все основания на приостановление выполнения своих обязательств. Условия, на которых осуществляется приостановление обязательств, необходимо наиболее тщательно описывать в договоре, с указанием порядка приостановления, сроков, методов уведомления должника о принятии такой меры. В иной ситуации приостановление обязательств может считаться неправомерным, и это может привести к судебному разбирательству в связи с появлением убытков. Таким образом, приостановка поставки топлива и энергии для производства с постоянным циклом может привести к необратимым последствиям, таким как, порча имущества, поэтому право кредитора не должно вызывать никаких сомнений.

Исполнение обязательств за счет должника

Гражданским кодексом предусматривается, что при неисполнении должником обязательств по изготовлению и передаче вещи кредитору или выполнению для него каких-либо работ или оказании услуги кредитор имеет полное право в определенный срок поручить эти обязательства третьим лицам за оплату, а также потребовать от должника возместить все убытки.

Принудительное взыскание долга с юридического лица

Ну а теперь следует поговорить о принудительном взыскании долга. Испробовав все доступные средства по мирному урегулированию и так и не добившись оплаты долга, компания может подать иск в суд. Но перед применением механизма о принудительном взыскании требуется сначала дать оценку возможному исходу событий. Для этого необходимо составить полное представление о том, какое финансовое положение имеет должник на данный момент, а также собрать всеми имеющимися и законными методами информацию о нем. В частности можно навести о компании справки (контрагенты должника, СМИ и так далее), проверить есть ли имущество, банковские счета, провести анализ имеющихся доказательств существования долга. Договора, накладные, счета и так далее должны проверяться на наличие в них отрицательных сторон, которыми может использовать при судебном разбирательстве компания-должник.

Что происходит после окончательного принятия решения?

Если решение о том, что взыскание долга с юридического лица будет производиться в принудительном порядке, принято окончательно, то компания, предоставившая кредит, подает в суд иск. По результатам разбирательства производится выдача исполнительного листа. Сопровождение разбирательства может осуществляться кредитором и в самостоятельном порядке, и с помощью привлечению юридической организации. В основном первый вариант следует выбирать тогда, когда у кредитора есть такие специалисты, которые могут работать с дебиторской задолженностью, как это обычно случается в крупных организациях. Юридическими компаниями оказываются услуги и при досудебном урегулировании, и в суде, и при исполнительном производстве.

Уголовно-правовой метод взыскания

Данный метод взыскания может использоваться только тогда, когда в действиях злостных должников можно проследить явные признаки каких-либо преступлений. В основном это мошенничество, причинение вреда имуществу путем использования обмана или злоупотребления доверием, намеренное уклонения от погашения долга, лжепредпринимательство и другие преступления. В таком случае возникают правовые основания для того, чтобы возбудить уголовное дело, что дает благоприятную возможность для взыскания долга. Кроме этого, осуществляется взыскание долга с юридического лица по исполнительному листу.

Судебный способ взыскания задолженности представляет собой:

  • взыскание долга через исковое производство
  • взыскание долга через судебный приказ
  • подача заявления о банкротстве
  • взыскание долга через третейский суд

Более 90% споров. рассматриваемых в арбитражном суде, возникают по причине взыскания просроченной задолженности юридического лица, в этой связи, обращение в судебные органы остается самым распространённым и действенным способом взыскания задолженности. Для возврата долга в судебном порядке необходимо направить иск в суд на взыскание задолженности, руководствуясь, при этом АПК РФ, а также статьями ГК РФ определяющими основания подачи такого иска, нарушение норм выступает основание для подачи иска:

  • Ст. 309 ГК РФ (стороны договора должны исполнять свои обязательства согласно договору);
  • Ст. 310 ГК РФ (двусторонний договор не может быть расторгнут в одностороннем порядке).

Взыскание задолженности с юридического лица подразумевает поэтапное выполнение следующих действий:

  1. Переговоры. По закону стороны должны до обращения в суд обязаны совершить попытку договориться между собой, если достигнуть консенсуса удалось, то стороны заключают мировое соглашение без обращения в суд.
  2. Претензионный порядок. Если договориться сторонам н удалось. то кредитор направляет должнику претензию, с требованием вернуть долг в досудебном порядке в течение 30 дней. Если требование по возврату нежных средств не выполнено, кредитор обращается с иском в суд. Условия применения претензионного порядка лучше обговаривать при заключении договора, в том числе этот этап можно вовсе исключить.
  3. Подача иска. Дела о взыскании долга рассматривают арбитражные суды первой инстанции. Подается иск по месту нахождения ответчика. Если таковое неизвестно, то заявление направляется по месту нахождения его имущества. Взыскать долги юр. лица в таком порядке считается самым эффективным вариантом. Однако для этого истец должен представить все имеющиеся доказательства, достаточные для удовлетворения иска. Ответчик также может предлагать доказательства в свою защиту. После оценки всех предложенных фактов и документов, суд выносит решение.
  4. Исполнительное производство. После вынесения решения выдается исполнительный лист и судебные приставы совершают предусмотренные законом действия по взысканию задолженности. Нет необходимости ждать, когда должник решит вернуть долг. Это за него, с применением такой меры, как арест имущества, осуществляют должностные лица.

При подаче иска необходимо следовать требованиям закона.

Исковое заявление о взыскании дога должно содержать следующую информацию:

  • Наименование и адрес суда, куда направляется иск;
  • Наименование истца, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Наименование ответчика, точный адрес, а также регистрационные данные;
  • Требования, предъявляемые к ответчику с отсылками к нормам закона;
  • Обстоятельства, подтверждающие обоснованность предъявляемых требований;
  • Цена иска, то есть сумма, которая должна взыскиваться;
  • Сведения, подтверждающие соблюдение досудебного и претензионного порядка;
  • Перечень документов, прилагаемых к заявлению.

Для того чтобы суд не оставил исковое заявление без движения и направил его на рассмотрение, помимо самого иска необходимо представить определенные документы, которые будут зависеть от предъявляемых требований.

Иски о взыскание долгов юр. лиц должны иметь в приложение следующий перечень дополнительных документов:

  • Уведомления, которые были направлены всем лицам, которые участвуют в деле о подаче иска;
  • Квитанция, подтверждающая уплату государственной пошлины;
  • Копия свидетельства, подтверждающего государственную регистрацию в качестве юридического лица;
  • Документы, подтверждающие обстоятельства, на которые истец ссылается в заявлении;
  • Документ, указывающий на то, что истцом был соблюден претензионный порядок;
  • Доверенность, но в тех случаях, когда интересы истца защищает его представитель.

Иногда суд определением оставляет заявление без движения в связи с предоставлением неполного перечня документов. Если кредитор(истец) не исправит допущенные нарушения в установленный судом срок, то заявление будет ему возвращено. В случае когда вся процедура соблюдена, суд в максимально короткие сроки рассматривает заявленные требования, принимая иск к производству, и выносит соответствующее решение.

Исполнительное производство, как завершающий этап судебного порядка взыскания долгов, осуществляется на основании исполнительного листа, который выдается вместе с судебным решением. Реализация данного вида производства осуществляется после того, как судебное решение вступит в силу. До этого момента ответчик может его обжаловать.

Если обращение в апелляционную инстанцию не было осуществлено, то порядок взыскания долга с юридического лица завершится действиями судебных приставов, которые истребует необходимое имущество у должника.

Приказное производство при взыскании долгов.

Еще один действенный способ по взысканию задолженности - приказное производство. В принципе, разница между подачей иска и судебным приказом проявляется в судебном процессе, который упрощается, а также в размере госпошлины, которая уменьшается в два раза.

Кредитору для надлежащего уведомления необходимо направить ответчику копию заявления о выдаче судебного приказа, а после его вынесению копию самого приказа. Должник имеет право на обжалование судебного приказа, в данном случае, он подлежит отмене и начинается полноценное судебное разбирательство.

Чтобы приказное производство было применено, необходимо наличие ряда условий:

  • Цена требования не должна превышать 400 000 руб. ;
  • Требование обязательно должно вытекать из факта неисполнения должником своих обязательств и основываться на документах, подтверждающих его;
  • Должник должен признать выдвинутые ему требования, но не исполнить их в установленные сроки.

Третейские суды

В соответствии с Федеральным законом "О третейских судах в Российской Федерации" от 24.07.2002 N 102-ФЗ заявление может быть рассмотрено независимо от местонахождения сторон или места заключения договора.

Третейский суд независим от государственных структур и находится на самоокупаемости.

Преимущества:

  • Быстрое рассмотрение исков ( в течение 14 дней с момента подачи).
  • Решение третейского суда не подлежит обжалованию и вступает немедленно в законную силу.
  • Исполнительный лист по решению третейского суда выдается через 30-50 дней
  • Квалифицированные и независимые судьи.
  • Региональная доступность.
  • Финансовая экономия.
  • В третейском суде могу рассматриваться иски, как физическим, так и к юридическим лицам.

Решение финансовых споров с помощью Третейского суда – цивилизованный выход для быстрого решения финансовых споров, однако, воспользоваться им можно только если вы предусмотрели это в своем договоре.

Признание юридического лица банкротом

Процедура банкротства юридического лица является лучшим рычагом давление при необходимости взыскать долг. Законодатель четко регламентирует процедуру банкротства, однако, для ее применения, как способа взыскания долга с юридического лица, нужно наличие определенных условий.

Перечислим их:

  • наличие задолженности более 300 000 рублей. Данная сумма должна быть подтверждена решением суда. Исключение составляют долги по налогам и по кредитам, взятым в банках;
  • просрочка исполнения обязательства должна быть свыше трех месяцев.

Чаще всего после введения процедуры банкротства кредитором должник старается выйти на связь с кредитором и погасить задолженность. В некоторых случаях осуществляется перевод долга, но данная процедура подразумевает ведение переговоров с кредитором, который редко идет на уступки.

Важно!

Заявление о банкротстве можно подавать, опустив все досудебные этапы разбирательства.

Более подробно о процедуре банкротства юридического лица рассмотрим тут.

Возникли вопросы?
задавайте, будем рады ответить на них!
Задать вопрос

Все статьи рубрики:

Похожее
Возникли вопросы?
задавайте, будем рады ответить на них!
Задать вопрос