г. Москва
  • Москва
  • Санкт-Петербург
  • Саратов
  • Воронеж
  • Волгоград
  • Пермь
ул. Марксистская д. 22 стр. 1, офис 503

Преднамеренное банкротство

 

Банкротство открывает для граждан возможность избавиться от долгов в безвыходной ситуации. Однако если человек намеренно накопил долги и пытается скрыть свое истинное финансовое положение или специально ухудшает его, то суд не признает несостоятельность и не спишет долги. Более того, по закону за преднамеренное банкротство полагается административное, а в некоторых случаях и уголовное наказание.

Отличительные черты преднамеренного банкротства:

  • получение нескольких кредитов при отсутствии достаточного дохода для их обслуживания;
  • получение кредита без намерения его возвращать;
  • продажа имущества по цене значительно ниже рыночной;
  • вывод имеющихся активов или переоформление их на других лиц накануне банкротства;
  • причинение ущерба кредиторам или государству в лице его структур (например, задолженность по налогам).

Таким образом, суть отличия преднамеренного банкротства от истинного заключается в том, что гражданин осознает неправомерность своего поведения, но ничего не предпринимает чтобы ее устранить.

Как выявляют признаки предумышленного банкротства

Подозрения вызывает ситуация, когда сам должник или дружественный ему кредитор подают заявку на признание финансовой несостоятельности. Чтобы установить факт предумышленного банкротства финансовый управляющий использует проверенные методы поиска неправомерных действий заемщика. Порядок проверки следующий:

  1. Изучается материальное благосостояние заявителя за последние 3 года до начала банкротства.
  2. Анализируется динамика коэффициентов платежеспособности физлица.
  3. Отслеживаются периоды, когда у должника резко падала платежеспособность и выясняется по какой причине.
  4. Все эти данные сопоставляются с датами получения гражданином кредитов.
  5. Проводится анализ всех сделок купли-продажи имущества, заключенных за предыдущие 3 года.
  6. Выявляются случаи неуплаты налогов физлицом.
  7. Производится анализ кредитной истории.
  8. Производится проверка на привлечение гражданина к уголовной ответственности по экономическим преступлениям и особенно по статье о мошенничестве.

Основная цель анализа – подтвердить или опровергнуть реальность причин банкротства. Финансовому управляющему нужно установить, действительно ли гражданин не в состоянии рассчитаться с долгами. После этого вся информация об обстоятельствах банкротства передается в суд.

Основные источники, откуда черпается информация о человеке – это:

  • ГИБДД – об автомобилях в собственности;
  • Росреестр – об объектах недвижимости;
  • ФНС – о долях в акционерных обществах.

Также используются сведения из материалов, которые предоставил сам заемщик при подаче документов в суд и получении кредитов.

Ответственность по ст 196 УК РФ

Статья 196 Уголовного кодекса РФ содержит кроме определения преднамеренного банкротства также указание на фиктивное. Оба варианта являются нарушениями закона.

К фиктивному банкротству относится ситуация, когда гражданин скрывает от суда и кредиторов свое истинное финансовое положение. Он требует признания несостоятельности при том, что деньги на погашение долгов у него есть.

Преднамеренное банкротство предполагает заведомое ухудшение своего финансового состояния с целью не выплачивать кредиты. На момент подачи заявления в суд должник действительно не имеет средств для платежей по задолженности. Он соответствует признакам несостоятельности, однако такое положение создано искусственно. При этом гражданин вывел свои активы, но сохранил возможность их контролировать и в дальнейшем намерен использовать.

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин
Руководитель и основатель компании "Банкирро"

Задача арбитражного управляющего установить признаки преднамеренного банкротства должника. Для этого ему предоставлено право проверки и опротестования совершенных ранее сделок.

При обнаружении признаков преднамеренного ухудшения финансового положения должнику грозит:

  • передача дела в уголовный суд;
  • административное наказание;
  • уголовная ответственность.

Выбор тяжести наказания зависит от нанесенного ущерба.

Штраф за это преступление составляет от 200 000-500 000 рублей либо в размере зарплаты должника за срок от 1 до 3 лет. Чем крупнее сумма долгов, тем вероятнее избрание судом наказания по уголовной статье. Крупным признается ущерб более 2 250 000 рублей. Более точные сведения есть в разделе «Преднамеренное банкротство» ст. 196 УК РФ. 

Уголовное наказание предполагает отправку на принудительные работы на срок до 5 лет, заключение сроком до 6 лет и выплату штрафа до 200 000 рублей.

Хотите избавиться от всех долгов?

Бесплатная консультация наших специалистов позволит сопоставить риски
и сделать первые шаги к банкротству.
Оставьте заявку на услуги нашей компании
и в течение 15 минут мы свяжемся с вами
Оставляя заявку вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных

Судебная практика

Неоднозначная судебная практика применения закона о банкротстве показывает, что при всей определенности признаков фиктивное и преднамеренное банкротство признается судом очень редко. В отношении юридических лиц только в 5% рассмотренных дел были установлены признаки нарушения закона. Финансовому управляющему крайне сложно доказать признаки намеренного нарушения УК. В остальных случаях суд счел приведенные доказательства недостаточными.

В отношении физических лиц случаи доказанного преднамеренного банкротства единичны. С одной стороны, причина этого заключается в относительно малом количестве поданных гражданами ходатайств о признании несостоятельности. Суды чаще всего при наличии признаков преднамеренности просто отклоняют иск, не прибегая к наказанию. Человеку отказывают в признании банкротства и списании долгов.

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин
Руководитель и основатель компании "Банкирро"

Задача арбитражного управляющего установить признаки преднамеренного банкротства должника. Для этого ему предоставлено право проверки и опротестования совершенных ранее сделок.

Нашим экспертам неизвестны реальные случаи привлечения людей к уголовной ответственности по результатам преднамеренного или фиктивного банкротства. Однако существующая статья в уголовном кодексе делает такое развитие событий вполне вероятным. Рекомендуем прежде, чем подавать заявление о признании несостоятельности, проконсультироваться с опытным юристом по банкротству.

Как не попасть под преднамеренное банкротство

В процессе признания несостоятельности физического лица участвуют три стороны:

  • инициатор процедуры (должник или его кредиторы);
  • арбитражный суд;
  • финансовый управляющий.

На различных этапах банкротства управляющий может привлекать отдельных специалистов для установления вашего истинного финансового положения и обнаружения возможностей для погашения долгов. Это могут быть юристы, оценщики, эксперты, нотариусы. В равной степени возможность привлечь профессионалов есть и у вас. 

Обращение к адвокату по банкротству поможет вам правильно оформить все документы, точно оценить ситуацию на старте процесса, предупредить возникновение неправомерных с точки зрения закона ситуаций. Адвокат будет представлять ваши интересы в суде, следить за правильностью проведения торгов, добиваться снижения штрафов и пени по долгам. Он подскажет, возможно ли признать совершенные вами недавно сделки рыночными или управляющий захочет их оспорить.

Вернём деньги,
если не добьёмся поставленной цели

Мы уверены в своём профессионализме и для вашего спокойствия мы предлагаем вам гарантию 100% возврата средств за наши услуги, если мы не добьемся поставленной цели! Гарантия закрепляется в договоре!
Хочу бесплатную консультация

Комментарии

6 комментариев на «“Преднамеренное банкротство”»

    Павел:

    Те, кто проходит процедуру банкротства и имеют намерение предумышленного злого умысла, редко попадаются на этом. Поскольку грамотные люди понимают, что поднимут все данные про них, обратятся во все инстанции и попадаться им ни в коем случае нельзя. Попадаются финансово неграмотные люди, любители «быстро сорвать куш», и те, кто не понимает ничего в прохождении процедуры банкротства. И вообще обманывать нельзя, это чревато, да и спать спокойно не будешь

    Дмитрий Кузоватов:

    Само по себе — надо изначально предполагать, что процедура банкротства — это серьёзный процесс и его будут рассматривать до каждой, малейшей детали и фиктивное банкротство по определению преследуется по закону и это совсем не шутки, хотя с другой стороны — у нас в стране крайне малый процент по доказанным фактам, что даёт большой простор для таких действий, особенно в команде с грамотными юристами. Вот так и живём.

    виктор:

    На самом деле, надо умудриться наделать массу ошибок, чтобы попасть под статью о преднамеренном банкротстве))

    Алиса:

    Здравствуйте, попала в сложную жизненную ситуацию: трое детей, муж пропал, скрывается от алиментов. Нужно платить кредит за машину, скажите пожалуйста, могу ли рассчитывать на процедуру банкротства в данном случае?

      Вы имеете возможность обратиться в Арбитражный суд с заявлением о признании Вас несостоятельным (банкротом) в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества.

    Михаил:

    Если человек берет кредит, который не может отдать, то это и есть преднамеренное банкротство.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Похожие статьи
Роль финансового управляющего в банкротстве физических лиц
0
Почему списали детские деньги за кредит, что делать?
0
Доступно ли списание кредита инвалидам в российских банках?
0
Кому доступно списание долга по 46 статье: главные условия
0
Условия списания льготного кредита под 2%. Особенности госпрограммы
0

Завершённые судебные дела

Документы размещены с разрешения участников
А40-70855/18-101-85Ф
Москва
Сумма долга: 541584,39 ₽
Списано: 541584,39 ₽
Получение заявки: 05.02.2019
Отправка заявления: 01.04.2019
Вынесение решения: 07.10.2019
Процент выполнения: 100%
Изучить дело
А40-100879/18-179-125 Ф
Москва
Сумма долга: 480 142,63 ₽
Списано: 480 142,63 ₽
Получение заявки: 28.05.2018
Отправка заявления: 24.07.2018
Вынесение решения: 07.11.2019
Процент выполнения: 100%
Изучить дело
А64-1849/2019
Тамбов
Сумма долга: 1091602.56 ₽
Списано: 1091602.56 ₽
Получение заявки: 17.10.2018
Отправка заявления: 14.12.2018
Вынесение решения: 02.04.2019
Процент выполнения: 100%
Изучить дело
А40-222186/18-177-181
Москва
Сумма долга: 3 402 717,66 ₽
Списано: 3 402 717,66 ₽
Получение заявки: 08.10.2018
Отправка заявления: 02.11.2018
Вынесение решения: 29.04.2019
Процент выполнения: 100%
Изучить дело
А64-4311/2018
Тамбов
Сумма долга: 329 722,15 ₽
Списано: 329 722,15 ₽
Получение заявки: 01.10.2018
Отправка заявления: 26.11.2018
Вынесение решения: 20.01.2020
Процент выполнения: 100%
Изучить дело

Отзывы наших клиентов

Мария К.

В 2013 году я взяла кредит в банке «Тинькофф» на 1 млн рублей, но выплатить его вовремя не получилось — пошли проценты, долг нарастал. Я одна воспитываю ребенка и у меня не было возможности выплачивать. Посмотрев в интернете отзывы о «Банкирро», я решила обратиться к ним. Мне помогли собрать все документы и в течение около полугода выполнили процедуру…

Читать полностью
Алешин А.

Благодарен компании «Банкирро», отдельно юристу Кежаевой Екатерине и всему коллективу за оперативную работу.

Читать полностью
Иванов А. Н.

У меня были кредиты в «Сбербанке», «Почта банке», «Тинькофф» и множестве МФО на общую сумму более 2 млн рублей. В «Банкирро» мне помогли избавиться от долгов. В компании работают отличные специалисты, моим ведущим юристом была Екатерина Кежаева. Рекомендую всем компанию «Банкирро», оцениваю их работу на 10 баллов!

Читать полностью
Денис Д.

Работал на предприятии 15 лет, но в связи с пандемией попал под сокращение и у меня осталось 3 не выплаченных кредита на общую сумму 1,6 млн рублей. Друзья мне порекомендовали компанию «Банкирро», занимающуюся банкротством физических лиц. Ни разу не пожалел, что сюда обратился, меня все устраивало, тем более у меня был отличный кредитный юрист Кежаева Екатерина, которая мне…

Читать полностью
Сидоркина М. В.

У меня сложилась тяжелая финансовая ситуация, в связи с чем я не смогла выплатить свои кредиты. Посоветовавшись с мужем, мы решили обратиться за консультацией в «Банкирро», процесс вела Екатерина Кежаева. Офис находится в Москве, а я живу в области, поэтому лично я приезжала не так часто – в основном все консультации проходили дистанционно. Документы отправлялись в электронном виде,…

Читать полностью