Росфинмониторинг получил право блокировать сомнительные финансовые операции

С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения в Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» (ред. от 28.12.2024, № 522-ФЗ). Согласно новым нормам, Росфинмониторинг вправе приостанавливать операции с деньгами или имуществом, если имеются признаки их преступного происхождения. Основанием может стать не только внутренняя информация, но и запрос от иностранных контрольных органов.

Ключевые моменты:

• Блокировка возможна сроком до 10 дней, а по международным запросам — до 30.
  
• Росфинмониторинг обязан сообщить заявителю причины приостановки не позднее чем через 3 рабочих дня после обращения.
  
• Банки и иные организации должны оперативно исполнить решение, уведомить клиента и предоставить отчет в ведомство.
  
• Если срок блокировки истекает или решение отменяется, доступ к средствам восстанавливается, если иное не предусмотрено законом.

С 1 июля 2025 года вступает в силу закон № 105-ФЗ, расширяющий аналогичные механизмы на цифровой рубль. Теперь под блокировку смогут попасть и распоряжения, поданные через платформу.

Учитывая ужесточение требований, бизнесу, ИП и физлицам важно заранее оценить финансовые риски и организовать внутренние процедуры в соответствии с законом.

Нужны рекомендации по соблюдению “антиотмывочных” норм? Наши юристы помогут вам разобраться с нюансами и защитить свою деятельность от необоснованных блокировок.

Больше новостей в наших социальных сетях, подписываетесь:

ВКонтакте

Youtube 

Телеграм

Ссылки на источники:

При подготовке данного материала эксперт использовал следующие источники:

1. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 27.10.2002 ред. от 02.07.2021 N 127-ФЗ ( pravo.gov.ru )

2. Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ ред. от 20.07.2020 N 215-ФЗ ( consultant.ru )

3. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 13.12.2013 ред. от 02.07.2021 № 353-ФЗ ( cbr.ru )